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取钱是否应该被“询问”?新规来了
中国普法微信公众号 2025-12-01

◈ 封 面 ◈

 

取钱是否应该被“询问”?新规来了

  11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说,这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。值得一提的是,文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”,与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定:金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简化措施。这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡,既筑牢了金融安全防线,又避免过度干预老百姓的正常金融活动。(央视财经)

 

◈ 快 讯 ◈

 

  1.香港大埔火灾此前失踪名单中144人确认安全:香港特区政府11月29日下午召开记者会宣布称,此前被列入大埔宏福苑火灾失踪名单的人士中,已确认144人安全无恙。警方已完成大埔宏福苑火灾中两栋大厦的搜索,并没有发现任何遗体。目前捐助基金和政府拨款已达11亿港元。(新华社)

  2.中国,最高票连任:国际海事组织第34届大会11月28日在英国伦敦举行新一届理事国选举。中国以最高票当选A类理事国,这是中国连续第19次成功当选。当天选举共169个会员国有选举权,中国以155票获得最高票,凸显了中国在维护全球产供链安全畅通方面的特殊地位和重要性。(中国新闻网)

  3.商业航天司来了:记者11月29日从国家航天局获悉,该局已于近期设立商业航天司,相关业务正在逐步开展,标志着我国商业航天产业迎来专职监管机构,未来将持续推动我国商业航天高质量发展,产业链有望全线受益。(央视新闻)

 

◈ 热 点 ◈

 

  1.国务院安委会部署开展高层建筑重大火灾风险隐患排查整治行动:日前,国务院安委会印发通知,部署开展高层建筑重大火灾风险隐患排查整治行动,聚焦有人员居住和活动的高层民用建筑(包括居民住宅建筑和办公、医疗、商业等公共建筑)开展排查整治,特别是正在进行外墙改造施工和内部局部装修改造的高层民用建筑,全面加强高层建筑消防安全管理,切实保障人民群众生命财产安全。(应急管理部网站)

  2.直播电商监管新规拟出台:记者11月28日从市场监管总局获悉,市场监管总局会同国家网信办制定《直播电商监督管理办法》,目前已完成各项审核程序,将于近期正式出台。市场监管总局网监司副司长吴东美介绍,这一举措旨在适应直播电商行业发展的新特点新趋势,科学界定直播电商活动各方责任,保护消费者和经营者合法权益,构建经营主体合规、部门监管执法、行业协同共治的全方位制度体系,为直播电商创新和健康发展保驾护航。(新华社)

  3.央行:持续打击虚拟货币相关非法金融活动 记者11月29日从中国人民银行了解到,近期,受多种因素影响,虚拟货币投机炒作有所抬头,相关违法犯罪活动时有发生,风险防控面临新形势、新挑战,未来央行等部门将持续打击虚拟货币相关非法金融活动。央行等部门表示,虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,不具有法偿性,不应且不能作为货币在市场上流通使用,虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。(新闻联播)

  4.九寨沟发布公告:严禁一切非法穿越行为 11月27日,九寨沟发布《关于禁止穿越九寨沟国家级自然保护区的告知书》,其中提到严禁一切非法穿越行为。除法律法规另有规定外,严禁任何组织或个人擅自进入九寨沟国家级自然保护区核心区及未开放的一般控制区区域开展观光、徒步、登山、穿越、露营、摄影采风等非法活动。(九寨沟微信公众号、 人民网)

  5.抓捕现场,嫌疑人竟掏出“警察证”:近日,湖北钟祥。警方发现涉嫌敲诈勒索的网上在逃人员张某、毕某出现在街头。便衣民警郭威迅速抵达并制服张某,期间张某出示假警察证企图逃跑,被郭威和辅警徐文浩合力抓获。同伙毕某也在车内落网,警方搜出假警察证和手铐。目前两人均已被采取刑事强制措施。(公安部新闻传媒)

 

◈ 域 外 ◈

 

  1.李在明用韩英中三语发文哀悼:韩国总统李在明和韩国外交部长官赵显11月28日在个人社交媒体上,就香港大埔宏福苑火灾事故表示哀悼。李在明以韩文、英文和中文发表帖文表示,此次火灾造成重大人员伤亡,包括韩国在内的全世界都陷入深深的悲痛之中。他谨为此次事故的遇难者祈福,祈愿逝者安息,并向其家属致以诚挚慰问。(中国新闻网)

  2.特朗普宣布:全部废除 据美国全国广播公司(ABC)报道,当地时间11月28日,美国总统特朗普宣布,他将废除前总统拜登用自动签名笔签署的所有行政命令。特朗普在“真实社交”平台上写道:“所有由‘瞌睡乔’拜登用自动签名笔签署的文件,约占总数的92%,现被终止,不再具有任何法律效力。”(中国经济网)

  3.卢浮宫劫案最新进展:法国巴黎检察官洛尔·贝屈奥11月28日说,卢浮宫劫案第四名现场作案嫌疑人当天被正式立案侦查,被抢走的珠宝仍然下落不明。至此,卢浮宫劫案现场作案嫌疑人全部落网且被正式立案侦查。巴黎检方表示,将继续寻找失落珠宝,同时查明作案过程。(新华国际头条)

(责任编辑:吴亚洁)
 
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